L'ingénierie patrimoniale, c'est l'expertise au service du patrimoine
Ingénierie Patrimoniale
Thomas NAULIER Référent Ingénierie Patrimoniale
"La gestion de patrimoine ne se limite pas à un placement qu’il soit immobilier ou financier, il s’inscrit dans une démarche plus globale et répond à des objectifs précis, Avec son équipe d’ingénieurs patrimoniaux, le cabinet Deferney associe les placements financiers et immobiliers dans une vision d’ensemble permettant d’apporter des solutions intelligentes à une clientèle élitiste, Comme un chef de projet, le cabinet effectue une analyse sur mesure pour mieux connaitre sa clientèle, ses préoccupations, sa situation personnelle et familiale mais également professionnelle."
Gestion de Patrimoine
Ingénierie Patrimoniale
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La SCI À L'IMPÔT SUR LES SOCIÉTÉS (IS)
- La SCI (société civile immobilière) est la société par excellence pour effectuer un investissement locatif. Si par principe, la SCI est à l’impôt sur le revenu - c’est-à-dire transparente fiscalement - vous pouvez néanmoins opter pour le régime de l’impôt sur les sociétés. Cette option irrévocable est conseillée à un certain nombre de nos clients en cohérence avec le projet d'investissement. L'objectif d'une SCI est avant tout son avantage successoral. Lorsqu'elle est utilisée avec agilité, elle permet d'anticiper la transmission. A ce sujet, vous pouvez vous appuyer sur notre expertise juridique et fiscale portant spécifiquement sur les questions relatives aux successions. Nous nous intéressons à la détention en direct on non du bien, ainsi qu’au démembrement de propriété. Vous gagnerez alors en sérenité quant à la transmission de votre patrimoine constitué.
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LA SARL DE FAMILLE
- Dans certains cas, il s'avère que la SARL de famille soit la structure la plus adaptée. C'est une société à responsabilité limitée constituée par les membres d’une même famille. Malgré son objet commercial, elle peut parfaitement opter pour l'impôt sur le revenu (IR). Concrètement, elle est particulièrement adaptée lorsque vous choisissez d'investir en location meublée et ainsi bénéficier de l'amortissement. Cela aura pour conséquence de diminuer l'assiette taxable tout en conservant l'avantage de la fiscalité sur les plus-values des particuliers.
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LA HOLDING PATRIMONIALE / LA SPFPL
- Notre travail, fidèle à ses convictions, est d'optimiser la rémunération du dirigeant dans son ensemble en prenant en considération les différentes perspectives fiscales, sociales et financières. L'objectif est alors de limiter les frottements fiscaux et de capitaliser sur un résultat plus important du fait d'une baisse générale des charges. En phase avec l'intérêt de tous ses clients, le cabinet Deferney a développé une expertise dans l'accompagnement des professions ordinales pour leur donner un conseil adapté à leur spécificité règlementaire. La plupart du temps, lorsque le dirigeant y est éligible, nous préconisons la mise en place d'une holding en appliquant des méthodes différentes en fonction du besoin client (apport cession, vente de titres...). Nous accompagnons et conseillons par la suite des placements depuis la société pour capitaliser sur une trésorerie qui n'a pas encore été taxée à l'impôt sur le revenu et anticipons la transmission du fait de cette structuration.
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L'OPERATION DE CASH OUT
- La détention, par une société soumise à l’Impôt sur les Sociétés présente de nombreux avantages. A l'instar des opérations de "vente à soi-même" immobilières, le dirigeant peut décider de réaliser une opération de cash out en finançant le rachat à lui-même de sa propre société. l'objectif est de créer des liquidités pour valoriser immédiatement son patrimoine et financer des opérations patrimoniales personnelles tout en purgeant la plus-value professionnelle et limitant son impact à terme. Grâce à ses partenaires, le cabinet DEFERNEY peut vous accompagner sur le conseil, la structuration, le financement et la mise en place de placements adaptés à l'opération.
Gestion de Patrimoine
Les questions que vous nous posez
- Jeune actif de 30 ans. Je souhaite créer du patrimoine et investir dans de l’immobilier pour créer une rente à terme, conscient d’une forte fiscalité sur le foncier je m’interroge sur la meilleure façon d’investir pour éviter une imposition trop importante
- Chef d’entreprise de 40 ans. A la tête d’une PME qui détient une trésorerie hors besoin en fonds de roulement de 800 K € je m’interroge sur la pertinence de placer ces liquidités entre un compte à terme peu rentable préconisé par mon conseiller bancaire et la forte fiscalité dans le cadre d’une sortie, j’ai entendu parler de Holding sans comprendre particulièrement son intérêt fiscal et successoral qu'en pensez-vous ?
- Cadre de 52 ans. J’ai un patrimoine financier d’une valeur de 3,5 millions d’euros à la suite de la vente de ma résidence principale parisienne, je souhaite profiter de ma retraite mais également anticiper la transmission auprès de mes enfants – on me parle de nombreux placements et notamment l’assurance vie, malheureusement, avec « seulement » trois enfants l’assurance vie est loin d’être suffisante pour couvrir toute l’assiette de succession, que pouvons-nous faire ?
