Notre méthode de conseil en 4 entretiens

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Audit Patrimonial

C'est l'entretien d'entrée en relation. Au cours de celui-ci, votre conseiller vous présentera le cabinet et nos activités, vous expliquera notre cycle de conseil et sera à votre écoute.
Un audit patrimonial sera réalisé : Etat Civil, Revenus & Fiscalités, Patrimoine Immobilier et Financier afin d'obtenir une photographie de votre patrimoine aujourd'hui, et anticiper son évolution.
Plus important, vous déterminerez avec votre conseiller, vos besoins ou projets, en définissant un profil de risque et un horizon de placement.

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Présentation de l'étude patrimoniale

Votre conseiller vous présentera les fruits de son étude patrimoniale via un partage d'écran. Cette étude vous permettra de répondre à vos besoins. C'est un véritable échange, vous serez libre de poser toutes les questions qui vous viennent. Vous comprendrez la logique de cette étude, comment nous avons déterminé une ou plusieurs solutions qui vous conviendrait, en maitrisant les tenants et aboutissants. Vous bénéficierez ainsi d'une information claire et transparente.
Vous recevrez alors cette étude patrimoniale détaillée.

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Personnalisation de la solution patrimoniale

Après avoir relu à tête reposée l'étude patrimoniale transmise, vous entrez ici dans la phase 2 où vous allez valider la solution, choisir avec votre conseiller les produits qui en découlent et faire une simulation à l'euro près par rapport à ce que vous souhaitez.
Vous aurez ainsi une solution clé en main, il ne vous restera plus qu'à prendre votre décision.

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Prise de décision

Muni d'une étude complète, personnalisée, qui à un projet d'investissement que vous avez choisi. Cet investissement doit répondre à vos attentes et votre profil de risque, incluant vos critères.
Au cours de ce 4e et dernier entretien, vous pourrez poser toutes les dernières questions qui subsistent, la plupart du temps, les questions sont purement pratiques puisqu'il s'agit de vous projeter sur la suite. C'est à la fin de cet entretien que vous donnerez votre décision, où le cycle de conseil sera résumé, et confirmera notre obligation de suivis dans le temps. En effet, la relation de s'arrête pas là au contraire, c'est là que tout commence, puisque le suivis dans le temps est notre maître mot. Vous n'êtes plus seul, vous aurez toujours notre écoute et notre conseil.
Bienvenue chez Deferney !